Fragen & Antworten
Hier finden Sie Fragen und Antworten zu den meist angesprochenen Themen unserer Interessenten und Kunden.
Allgemein
Das ISF Institut ist ein Familienunternehmen in zweiter Generation. Herr Klaus Hennig, der 1972 als Schweizer Bankrepräsentant begann, hat 2009 seinen Sohn Alexander Hennig in die Firma dazu geholt. Mittlerweile ist sowohl die Schwester, als auch die Ehefrau von Alexander Hennig im Unternehmen tätig.
Im April 1972 startete Klaus Hennig als Schweizer Bankrepräsentant. Bis in die 90er Jahre war er für 6 große Schweizer Banken in Deutschland tätig. Ende der 90er Jahre durften diese Banken nicht mehr in Europa agieren, ohne eine europäische Banken-Lizenz. So wurde das Geschäftsmodell um 180 Gard gedreht und die ISF gegründet. Die Schweizer Banken sind somit nicht mehr in Deutschland aktiv, sondern die ISF, ein Wertpapierinstitut nach §2 Abs. 1 WpIG betreut tausende deutsche Kunden mit Depots in der Schweiz.
Die ISF hat ca. 60 Berater bundesweit. Nutzen Sie die Umkreissuche auf unserer Webseite um den nächsten Berater in Ihrer Nähe zu finden. Wir Beraten Sie persönlich, gerne bei Ihnen zuhause, im Büro des jeweiligen Kollegen oder auch ganz entspannt, wenn gewünscht Online. Sprechen Sie uns einfach an!
Sparpläne in im Schweiz- und auch im Deutschland-Depot können bereits ab einer monatlichen Sparrate von EUR 100,- starten.
Einmalanlagen im Deutschland-Depot beginnen ab 20.000 € und bei Depots in der Schweiz ab bereits 40.000 €.
In Deutschland arbeiten wir mit folgenden Banken zusammen:
Fil Fondsbank in Kronberg am Taunus (bei Frankfurt am Main)
V-BANK in München
In der Schweiz
Luzerner Kantonalbank in Luzern
Rahn+Bodmer in Zürich (Privatbank)
bank zweiplus in Zürich
Das ist ein besondere Möglichkeit Ihre Rücklagen / Vermögen im Depot zum Beispiel an die eigenen Kinder steueroptimiert zu übertragen. Schauen Sie sich dazu unser Experten-Video an.
Diese Strategie optimiert Ihre steuerlichen Erträge in der Zukunft. Nutzen Sie die Möglichkeit Ihre Rücklagen langfristig anzulegen und bei Entnahmen die Steuer auf ein Minimum zu reduzieren. Mehr Informationen finden Sie dazu in unserem Experten-Video.
Schweiz Depot
Die ISF eröffnet für Privatpersonen mit Wohnsitz in Deutschland oder für Gesellschaften mit Sitz in Deutschland, die eine betriebliche Altersvorsorge auf Wertpapierbasis anstreben Depots in der Schweiz.
Ein Depot in der Schweiz hat viele Vorteile. Dazu zählen unteranderem geopolitisch Streuung in ein neutrales Land, stabile wirtschaftliche und politische Verhältnisse sowie kein direkter Zugriff durch den deutschen Staat auf das jeweilige Depot.
Wer das Risiko scheut, wird die Schweiz lieben – erst recht beim SAG (Sanierung- und Abwicklungsgesetzt). Wir möchte, kann sein Depot bei einer Kantonalbank mit Staatsgarantie eröffnen.
Ja und Nein. Seit 2017 gibt es den allgemeinen Informationsaustausch zwischen mehr als 100 Ländern Weltweit. Seitdem werden sämtliche Erträge (Zinsen, Dividenden, …) automatisch einmal im Jahr an das Finanzamt gemeldet. Die Erträge aus einem Schweiz-Depot müssen in der Steuererklärung für das jeweilige Jahr angegeben werden.
Der Vorteil: Bis die Steuererklärung erstellt und an das Finanzamt abgegeben wird, gibt es eine Steuerstundung, denn die Bank zahlt die vollen Zinsen und Gewinne aus ohne Abzug von Steuern.
Für Depots in der Schweiz gilt bei einer Einmalanlage ein Minimum von EUR 45.000,- .Grundsätzlich bietet die ISF aber Depot bereits ab EUR 15.000,- an bei einer Depotführung in Deutschland.
Sparpläne im Schweiz- und auch im Deutschland-Depot können mit einer monatlichen Sparrate ab EUR 100,- starten.
Nein. Wir bieten den Schweizer Franken bei einigen Produkten als zusätzliche Option und Chance an. In welche Währung jedoch investiert wird, entscheiden Sie ggf. zusammen mit Ihrem Berater.
Grundsätzlich eröffnet die ISF für jeden Kunden ein EUR Konto in der Schweiz und nur auf Wunsch des Kunden ein CHF Konto.
Wertpapiere
Zur Auswahl stehen alle weltweit handelbaren Wertpapiere. Dabei macht die ISF keine Einschränkung sowohl in der Beratung, also auch auf eigenen Wunsch des Kunden.
Die ISF bietet zahlreiche exklusive Strategien an. Wertpapiere mit Kapitalabsicherung, Anleihen mit fester Laufzeit und Verzinsung aber auch klassische Fonds im Anleihebereich oder Aktienbereich. Einen Überblick über einige Strategien finden Sie unter „Anlegen“ hier auf unserer Webseite.
Ja es gibt Sparpläne. Die Sparpläne können sowohl in der Schweiz, als auch in Deutschland ab einem monatlichen Betrag EUR 100,- laufen.
Zusammen mit unseren Beratern entscheiden Sie als Kunde, welche Wertpapiere bei Ihnen ins Depot gekauft werden. Unsere Berater unterstützen und beraten Sie gerne bei der Auswahl des richtigen Wertpapiers. Dabei legen wir aus Tradition viel Wert auf persönlichen Kontakt und einen festen Ansprechpartner.
Für Kunden
Sollten Sie Ihre Zugangsdaten vergessen oder verlegt haben, dann können Sie jederzeit neue anfordern per Mail an kundenbetreuung@isf-institut.de. Diese werden dann an Ihre Meldeadresse verschickt. Bitte senden Sie Ihren Mail Ihren vollständigen Namen sowie die Depot Nummer und Bank mit.
Diese finden Sie in unserem Kundenportal. Klicken Sie dazu einfach im Menü auf „Login“ und geben Ihre Zugangsdaten ein. Alternativ können Sie sich auch die ISF App auf Ihrem Smartphone installieren. Die Unterlagen finden Sie nach dem erfolgreichen Login in Ihrem Posteingang.
Dafür stehen Ihnen zwei Wege offen. Sie können Ihren aktuellen Depotwert bzw. den Wert sämtlicher Wertpapiere über unsere ISF App abrufen oder über das Kundenlogin über unsere Webseite.
Ja, es gibt eine ISF App für iOS und Android. Die aktuelle Version finden Sie in dem jeweiligen App Store.
Bei Schweizer Aktien oder Zinserträgen in der Schweiz fällt eine Schweizer Verrechnungsteuer in Höhe von 35% an. Durch das Doppelbesteuerungsabkommen mit Deutschland, kann sich ein Bürger der in Deutschland steuerpflichtig ist, die Differenz erstatten lassen.
In Deutschland ansässige Personen füllen ihre Rückerstattungsanträge für die schweizerische Verrechnungssteuer mit Fälligkeit ab dem 1. Januar 2020 nur noch online aus. Klicken Sie auf https://eportal.admin.ch und wählen Sie «Verrechnungssteuer». Sie werden Schritt für Schritt durch den Prozess geführt. Zu Beginn werden Sie aufgefordert, sich zu registrieren.
Wir stellen Ihnen für einige Banken eine Kopie Ihrer Bankbelege elektronisch zur Verfügung. Diese finden Sie in Ihrem Posteingang nach dem Login hier auf der Webseite oder in der ISF App.
Sollten Sie die Belege dort nicht finden oder weitere / andere Belge benötigen, so können Sie diese über uns kostenpflichtig anfordern. Sprechen Sie dazu einfach Ihren Berater an oder schicken eine Mail an kundenbetreuung@isf-institut.de.
